L'action Waterstone Financial va-t-elle progresser ?

Selon Danelfin AI, Waterstone Financial affiche aujourd'hui un AI Score de 4/10 (recommandation Conserver), car sa probabilité de surperformer le marché en 3 mois (49,59%) est de -1,23% vs. la probabilité moyenne (50,82%) de l'ensemble des actions cotées aux États-Unis.

Quel est l'objectif de cours de l'action Waterstone Financial ?

L'objectif de cours de Waterstone Financial est de 12,84 $US (1 an), selon la moyenne des objectifs de cours des analystes.

Est-ce le bon moment pour acheter, vendre ou conserver l'action Waterstone Financial ?

Waterstone Financial affiche aujourd'hui une recommandation Conserver (AI Score 4/10), selon Danelfin AI. Sa probabilité de surperformer le marché en 3 mois (49,59%) est de -1,23% vs. la probabilité moyenne (50,82%) de l'ensemble des actions cotées aux États-Unis, sur la base de notre analyse alimentée par l'IA. Vous trouverez plus de détails sur la question de savoir si l'action Waterstone Financial est un bon achat .

L'action Waterstone Financial est-elle actuellement sous-évaluée ?

Selon les analystes, le potentiel de baisse moyen de l'objectif de cours pour Waterstone Financial est de -38,61% (1 an). Selon Danelfin AI, Waterstone Financial affiche aujourd'hui un AI Score de 4/10 (recommandation Conserver).

Quelle a été la fourchette de prix de l'action Waterstone Financial au cours des 12 derniers mois ?

La fourchette de cours de l'action Waterstone Financial sur les 12 derniers mois a été de 13,19 $US - 20,91 $US.

Que se passe-t-il avec l'action Waterstone Financial ces 3 derniers mois ?

La performance de l'action Waterstone Financial au cours du dernier trimestre a été de +15,97%.

Waterstone Financial verse-t-il des dividendes ?

Oui, le rendement du dividende de l'action Waterstone Financial est de 2,97%.

Quelle est la capitalisation boursière actuelle de Waterstone Financial ?

La capitalisation boursière de Waterstone Financial est de 377,13M $US, au 2026-07-02 08:00.

Waterstone Financial Inc (WSBF) action : analyse IA

Graphique avancé

Période personnalisée

3 juil. 2025

→

3 juil. 2026

Période personnalisée

3 juil. 2025

→

3 juil. 2026

Analyse boursière de WSBF alimentée par l'IA

Explication de l'AI Score

Génération de l'explication de l'AI Score

Nous préparons l'explication pour vous permettre de comprendre facilement ce qui se cache derrière l'AI Score. Cela peut prendre quelques secondes.

Explication de l'AI Score

Génération de l'explication de l'AI Score

Nous préparons l'explication pour vous permettre de comprendre facilement ce qui se cache derrière l'AI Score. Cela peut prendre quelques secondes.

Valorisation+1,54%
Comment l'action est valorisé par rapport à ses fondamentaux
Volatilité+0,32%
Amplitude des fluctuations du cours de l'action
Croissance+0,19%
Rythme attendu de croissance du chiffre d'affaires et des résultats
Qualité des résultats+0,14%
Stabilité et fiabilité des bénéfices publiés

Sentiment-2,83%
Comment les analystes et le marché perçoivent l'action
Momentum-0,59%
Direction et intensité des mouvements de cours récents

Avantage de probabilité de WSBF de surperformer le marché (3M):

-1,23%

AI Score

Conserver

Waterstone Financial (WSBF) affiche un AI Score de 4/10 (Conserver) car, selon une analyse globale, il présente un avantage de probabilité de -1,23% de surperformer le marché (S&P500) sur les 3 prochains mois. Cet avantage est calculé comme la différence entre la probabilité moyenne d'une action cotée aux États-Unis (50,82 %) et la probabilité de WSBF (49,59 %) de surperformer le marché sur les 3 prochains mois, déterminée par l'analyse complète de Danelfin AI.

Probabilité moyenne d'une action cotée aux États-Unis de surperformer le marché (3M)50,82%
Avantage de probabilité de WSBF de surperformer le marché (3M)-1,23%
Probabilité de WSBF de surperformer le marché (3M)49,59%

Avantage de probabilité de WSBF de surperformer le marché (3M): -1,23%

L'analyse globale alimentée par l'IA de Waterstone Financial (WSBF) repose sur les 26 indicateurs fondamentaux, techniques et de sentiment ayant eu le plus grand impact sur la performance de l'action au cours des 12 derniers mois (signaux alpha). Ces signaux alpha expliquent l'avantage de probabilité de WSBF :

Type	Signal alpha	Valeur actuelle	Position par décile	Impact sur l'avantage de probabilité (3M)
Sentiment	Industrie (GICS)	Financial Services	N/A	-1,55%
Fondamental	Impact Fondamental (longue traîne)	-	N/A	+1,46%
Sentiment	Potentiel de hausse moyen selon les analystes	-0,40%	N/A	-0,80%
Technique	Figure graphique (252j)	figure_75	N/A	+0,76%
Technique	Figure graphique (180j)	figure_128	N/A	-0,40%
Technique	Figure graphique (60j)	figure_62	N/A	-0,35%
Technique	Impact des indicateurs techniques (longue traîne)	-	N/A	+0,34%
Sentiment	Impact du sentiment (longue traîne)	-	N/A	-0,31%
Sentiment	Indice Fear & Greed (CNN)	31	N/A	-0,31%
Fondamental	Immobilisations corporelles nettes (PP&E net)	19,27		-0,30%
Technique	Passez à un forfait supérieur pour débloquer			-0,28%
Technique	Passez à un forfait supérieur pour débloquer			-0,25%
Technique	Passez à un forfait supérieur pour débloquer			+0,22%
Fondamental	Passez à un forfait supérieur pour débloquer			+0,21%
Technique	Passez à un forfait supérieur pour débloquer			+0,20%

Autres signaux alpha: +0,14%

Avantage de probabilité de WSBF de surperformer le marché (3M)Total:-1,23%
Score AI de WSBF

Changements significatifs vs. jour précédent

Paramètres de trading pour WSBF

Ces paramètres de trading suggérés pour un horizon de 3 mois contribuent à améliorer la gestion du risque et la prise de décision.

Entrée:20,91 $US
Horizon: 3 mois
Stop Loss:$USXXXXXPro (XXXXXPro) ou AI Score < 4/10
Take Profit:$USXXXXXPro (XXXXX
Pro
) ou AI Score < 4/10

Historique de performance Conserver et prévision de cours de WSBF

Voici le graphique de cours de WSBF du 1 janvier 2026 à aujourd'hui. Le graphique indique, en jaune, les 92 jours où l'action a reçu une note Conserver (signaux de conservation, AI Score 4 à 6).

Prévision : Dans la section ci-dessous, la ligne pointillée centrale représente l'évolution la plus probable, tandis que la zone ombrée indique la fourchette de cours anticipée. Ceci est basé sur les signaux Conserver précédents avec un niveau de confiance de 90 %.

Historique de performance complet

Déverrouiller Prévision alimentée par l'IA

Cours de clôture (USD)
Conserver signaux

Prévision :

1 mois
3 mois
6 mois
1 an

Performance passée moyenne et taux de Gain de WSBF

Trois mois après ses 1141 Conserver signaux depuis le juillet 2026, WSBF affichait une performance moyenne de xxxxxx et un taux de Gain de xxxxxx (performance positive).

1141 Signaux Conserver passés de WSBF	1 mois après	3 mois plus tard	6 mois plus tard	1 an après
Performance moyenne				-4,65%
Alpha moyen				-17,91%
Taux de Gain (% Perf. Positive)				31,32%
% Alpha Positive				5,27%

Questions fréquentes sur WSBF

L'action Waterstone Financial va-t-elle progresser ?
Selon Danelfin AI, Waterstone Financial affiche aujourd'hui un AI Score de 4/10 (recommandation Conserver), car sa probabilité de surperformer le marché en 3 mois (49,59%) est de -1,23% vs. la probabilité moyenne (50,82%) de l'ensemble des actions cotées aux États-Unis.
Quel est l'objectif de cours de l'action Waterstone Financial ?
Est-ce le bon moment pour acheter, vendre ou conserver l'action Waterstone Financial ?
Waterstone Financial affiche aujourd'hui une recommandation Conserver (AI Score 4/10), selon Danelfin AI. Sa probabilité de surperformer le marché en 3 mois (49,59%) est de -1,23% vs. la probabilité moyenne (50,82%) de l'ensemble des actions cotées aux États-Unis, sur la base de notre analyse alimentée par l'IA. Vous trouverez plus de détails sur la question de savoir si l'action Waterstone Financial est un bon achat.
L'action Waterstone Financial est-elle actuellement sous-évaluée ?
Quelle a été la fourchette de prix de l'action Waterstone Financial au cours des 12 derniers mois ?
Que se passe-t-il avec l'action Waterstone Financial ces 3 derniers mois ?
Waterstone Financial verse-t-il des dividendes ?
Quelle est la capitalisation boursière actuelle de Waterstone Financial ?

Profil de la société Waterstone Financial Inc

En tant que société holding bancaire, Waterstone Financial, Inc. administre les opérations de WaterStone Bank SSB, fournissant un éventail de solutions financières à sa clientèle dans le sud-est du Wisconsin, aux États-Unis. Les activités de la société sont divisées en deux sections : Banque de Détail et Banque Hypothécaire.

La branche Banque de Détail propose des produits et services bancaires aux clients particuliers et professionnels. Ses offres vont des options de dépôt et transactionnelles comme les comptes courants, les paiements de factures en ligne et les virements, aux solutions de crédit comme les cartes de débit ou leurs variantes prépayées. En termes d'investissements monétaires, le segment présente des opportunités telles que les comptes d'épargne ou les dépôts sur le marché monétaire ainsi que la planification de la retraite avec les comptes de retraite individuels (IRA) et des offres d'investissement à durée déterminée via des certificats de dépôt.

Le portefeuille s'étend davantage avec des options de financement immobilier qui incluent les hypothèques résidentielles, les prêts sur valeur domiciliaire ou les lignes de crédit, avec des prêts personnels à tempérament et des options de financement pour entreprises également disponibles. Il existe également une gamme de produits d'assurance aux côtés des rentes à taux fixe et des rentes variables, ainsi que des comptes de gestion de patrimoine et d'investissement pour la diversification des actifs mondiaux.

Leur gamme de produits commerciaux comprend des packages de financement d'entreprise garantis ainsi que des lignes de crédit pour le fonds de roulement ou des lignes de trésorerie générales, au milieu des dispositions de service de prêts à terme indépendants, ainsi que leur bras de facilitation des investissements.

Le deuxième segment, nommé Banque Hypothécaire, s'adresse principalement aux prêts hypothécaires résidentiels conçus spécifiquement pour une revente potentielle sur les marchés secondaires. De plus, il englobe une collection de titres, y compris des obligations d'entités parrainées par le gouvernement ou des obligations d'entreprises à marque privée, parmi d'autres titres de créance tels que les titres adossés à des hypothèques ou les obligations municipales adossées à des garanties.

Initialement connue sous le nom de Wauwatosa Holdings Inc., la société est devenue Waterstone Financial Inc. en août 2008. Fondée en 1921, cette institution de longue date maintient ses opérations de base à Wauwatosa, dans le Wisconsin.

Secteur:
Pays:États-Unis
Industrie:
Adresse:11200 W Plank Ct, Wauwatosa
Employés:593
Site web:snl.com

Avantages

Base de financement par dépôts de base stable et à faible coût

Effet de levier sur la marge d'intérêt nette dans les environnements de hausse des taux

Flux de revenus diversifiés provenant des opérations de banque hypothécaire

Présence établie sur les marchés locaux et relations avec la clientèle

Coûts de changement élevés pour les relations bancaires établies

Inconvénients

Sensibilité de la marge d'intérêt nette aux fluctuations des taux d'intérêt

Exposition au risque de crédit lié aux défauts du portefeuille de prêts

Concurrence intense des grandes banques régionales et nationales

Coûts fixes élevés de conformité et de reporting réglementaires

Demande cyclique pour les produits de prêt liée aux conditions économiques

Avantages

Inconvénients

Société

AI Score

Comparer

WTFWaton Financial Ltd

SNEXStoneX Group Inc

STNEStoneCo Ltd

STEPStepStone Group Inc

BXBlackstone Inc

Société

AI Score

Comparer

WSBF Top 10 actions Industrie

Services financiers

	Société	AI Score	Comparer
1	BLXForeign Trade Bank of Latin America Inc
2	LSAKLesaka Technologies Inc
3	STNEStoneCo Ltd
4	NATLNCR Atleos Corp
5	VELVelocity Financial Inc
6	BLNEBeeline Holdings Inc
7	PAGSPagSeguro Digital Ltd
8	SNFCASecurity National Financial Corp
9	LDIloanDepot Inc
10	ACTGAcacia Research Corp

	Société	AI Score	Comparer

	Société	AI Score	Comparer
1	BBDBanco Bradesco SA

Société

AI Score

Comparer

BBDBanco Bradesco SA

Société

AI Score

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