A ação HomeTrust Bancshares vai subir?

Segundo a Danelfin AI, HomeTrust Bancshares tem hoje um AI Score de 6/10 (rating de Manter), porque sua probabilidade de superar o mercado em 3 meses (55,80%) é +4,98% vs. a probabilidade média (50,82%) de todas as ações listadas nos EUA.

Qual é o preço-alvo da ação HomeTrust Bancshares?

O preço-alvo de HomeTrust Bancshares é US$ 51,88 (1A), de acordo com o preço-alvo médio oferecido pelos analistas.

É um bom momento para comprar, vender ou manter a ação HomeTrust Bancshares agora?

HomeTrust Bancshares tem hoje um rating de Manter (AI Score 6/10), segundo a Danelfin AI. Sua probabilidade de superar o mercado em 3 meses (55,80%) é +4,98% vs. a probabilidade média (50,82%) de todas as ações listadas nos EUA, com base na análise impulsada por IA da Danelfin. Você pode obter mais detalhes sobre se a ação HomeTrust Bancshares é uma boa compra .

HomeTrust Bancshares está subvalorizada no momento?

Segundo os analistas, o potencial de alta médio do preço-alvo para HomeTrust Bancshares é +2,08% (1A). De acordo com a Danelfin AI, HomeTrust Bancshares tem hoje um AI Score de 6/10 (Classificação de Manter).

Qual foi a faixa de preço da ação HomeTrust Bancshares nos últimos 12 meses?

A faixa de preço da ação HomeTrust Bancshares nos últimos 12 meses foi US$ 35,16 - US$ 50,82.

O que está acontecendo com a ação HomeTrust Bancshares nos últimos 3 meses?

O desempenho da ação HomeTrust Bancshares no último trimestre foi +19,15%.

HomeTrust Bancshares paga dividendos?

Sim, o dividend yield da ação HomeTrust Bancshares é 1,04%.

Qual é a capitalização de mercado atual de HomeTrust Bancshares?

A capitalização de mercado de HomeTrust Bancshares é US$ 853,71M, em 2026-07-02 08:00.

Quando é a próxima data de divulgação de lucros de HTB?

HTB publicará seu próximo relatório de lucros em 2026-04-23.

HomeTrust Bancshares Inc (HTB): análise IA de ações

Gráfico avançado

Período personalizado

3 de jul. de 2025

→

3 de jul. de 2026

Período personalizado

3 de jul. de 2025

→

3 de jul. de 2026

Análise da ação HTB impulsada por IA

Explicação do AI Score

AI Score

Manter

Fundamental
Técnico
Sentimento
Baixo risco

De acordo com o modelo proprietário de IA da Danelfin, a HomeTrust Bancshares Inc recebe hoje um AI Score de 6/10, o que se traduz em uma classificação de Manter. A ação tem uma probabilidade de 55% de superar o mercado nos próximos 3 meses, o que é 4% maior do que a probabilidade média de qualquer ação (51%). Essa vantagem é impulsionada principalmente por contribuintes positivos. A longa cauda de sinais fundamentais fornece o maior impulso, adicionando +2,93% à probabilidade, enquanto sua classificação no setor de Bancos influencia positivamente as perspectivas em +1,65%. Por outro lado, os principais detratores são um sentimento de baixa em todo o mercado, conforme indicado por uma leitura do Índice de Medo e Ganância (Fear & Greed Index) de 31 (medo extremo), que reduz a probabilidade em -0,52%, e uma perspectiva conservadora dos analistas, com o menor potencial de valorização do preço-alvo nos 50% mais baixos, subtraindo -0,52%. Pontos de dados notáveis incluem forte fluxo de caixa operacional, que está no top 30%, e um sólido retorno ajustado ao risco (Alpha 1Y) também no top 30%. No entanto, o desempenho recente do preço da ação está no top 20% no acumulado do ano, o que o modelo interpreta como um potencial obstáculo para a superação futura. O quadro geral é de sinais mistos: fundamentos financeiros sólidos e posicionamento no setor são contrabalançados por um sentimento cauteloso do mercado e indicadores técnicos sugerindo que a ação pode estar estendida no curto prazo, justificando a classificação de Manter.

Explicação do AI Score

Gerando explicação do AI Score

A Danelfin está preparando a explicação para que você entenda facilmente o que está por trás do AI Score. Isso pode levar alguns segundos.

Avaliação+3,02%
Como a ação está precificada em relação aos seus fundamentos
Sentimento+1,35%
Como os analistas e o mercado veem a ação
Volatilidade+1,10%
O quanto o preço da ação tende a oscilar
Qualidade dos lucros+0,74%
Estabilidade e confiabilidade dos lucros reportados
Tamanho e liquidez+0,22%
Tamanho da empresa e liquidez de negociação

Momentum-1,45%
Direção e força dos movimentos recentes de preço

Vantagem de probabilidade de HTB de superar o mercado (3M):

+4,98%

Técnico

HomeTrust Bancshares (HTB) tem uma pontuação Técnica de 7/10 porque, segundo apenas a análise técnica, apresenta uma vantagem de probabilidade de +3,23% de superar o mercado (S&P500) nos próximos 3 meses. Esta vantagem é calculada como a diferença entre a probabilidade média de qualquer ação listadas nos EUA (50,64%) e a probabilidade de HTB (53,86%) superar o mercado nos próximos 3 meses, conforme determinado pela análise técnica da Danelfin AI.

Probabilidade média de qualquer ação listadas nos EUA superar o mercado (3M)50,64%
Vantagem de probabilidade de HTB de superar o mercado (apenas técnico, 3M)+3,23%
Probabilidade de HTB superar o mercado (3M)53,86%

Vantagem de probabilidade de HTB de superar o mercado (apenas técnico, 3M): +3,23%

A análise técnica impulsada por IA de HomeTrust Bancshares (HTB) baseia-se apenas nas 31 características técnicas que tiveram o maior impacto no desempenho da ação nos últimos 12 meses (sinais alpha). Estes sinais alpha explicam a vantagem de probabilidade de HTB:

Tipo	Sinal alpha	Impacto na vantagem de probabilidade (3M)
Técnico	Faça upgrade para Pro para desbloquear	-1,32%
Técnico	Faça upgrade para Pro para desbloquear	+1,14%
Técnico	Faça upgrade para Pro para desbloquear	+1,04%
Técnico	Faça upgrade para Pro para desbloquear	-0,89%
Técnico	Faça upgrade para Pro para desbloquear	+0,78%
Técnico	Faça upgrade para Pro para desbloquear	+0,74%
Técnico	Faça upgrade para Pro para desbloquear	-0,72%
Técnico	Faça upgrade para Pro para desbloquear	-0,62%
Técnico	Faça upgrade para Pro para desbloquear	+0,61%
Técnico	Faça upgrade para Pro para desbloquear	+0,59%
Técnico	Faça upgrade para Pro para desbloquear	+0,57%
Técnico	Faça upgrade para Pro para desbloquear	+0,55%
Técnico	Faça upgrade para Pro para desbloquear	+0,54%
Técnico	Faça upgrade para Pro para desbloquear	-0,50%
Técnico	Faça upgrade para Pro para desbloquear	-0,45%

Demais sinais alpha: +1,16%

Vantagem de probabilidade de HTB de superar o mercado (apenas técnico, 3M)Total:+3,23%
Pontuação Técnica de HTB

Mudanças significativas vs. dia anterior

Parâmetros de operação de HTB

Esses parâmetros de operação sugeridos para um horizonte de 3 meses ajudam a melhorar a gestão de risco e a tomada de decisões.

Entrada:US$ 50,82
Horizonte: 3 meses
Stop Loss:US$XXXXXPro (XXXXXPro) ou AI Score < 4/10
Take Profit:US$XXXXXPro (XXXXX
Pro
) ou AI Score < 4/10

Histórico de Manter e previsão de preço de HTB

Este é o gráfico de preços de HTB desde 1 de janeiro de 2026 até hoje. O gráfico indica, em amarelo, os 28 dias em que a ação recebeu uma classificação Manter (sinais de manutenção, AI Score 4 a 6).

Previsão: na seção abaixo, a linha pontilhada central representa o caminho mais provável, enquanto a área sombreada indica a faixa de preço prevista. Baseia-se em sinais anteriores de Manter com 90% de nível de confiança.

Histórico completo

Desbloquear Previsão impulsada por IA

Preço de fechamento (USD)
Sinais de manutenção

Previsão:

1 mês
3 meses
6 meses
1 ano

Desempenho médio passado e taxa de Ganho de HTB

Três meses após seus 113 sinais de Manter desde julho 2026, HTB teve um desempenho médio de xxxxxx e uma taxa de Ganho de xxxxxx (desempenho positivo).

113 Sinais passados de Manter de HTB	1 mês depois	3 meses depois	6 meses depois	1 ano depois
Desempenho médio				0,00%
Alfa médio				0,00%
Taxa de Ganho (% Desemp. Positivo)				0,00%
% Alfa Positivo				0,00%

Perguntas frequentes sobre HTB

A ação HomeTrust Bancshares vai subir?
Segundo a Danelfin AI, HomeTrust Bancshares tem hoje um AI Score de 6/10 (rating de Manter), porque sua probabilidade de superar o mercado em 3 meses (55,80%) é +4,98% vs. a probabilidade média (50,82%) de todas as ações listadas nos EUA.
Qual é o preço-alvo da ação HomeTrust Bancshares?
É um bom momento para comprar, vender ou manter a ação HomeTrust Bancshares agora?
HomeTrust Bancshares está subvalorizada no momento?
Qual foi a faixa de preço da ação HomeTrust Bancshares nos últimos 12 meses?
O que está acontecendo com a ação HomeTrust Bancshares nos últimos 3 meses?
HomeTrust Bancshares paga dividendos?
Qual é a capitalização de mercado atual de HomeTrust Bancshares?
Quando é a próxima data de divulgação de lucros de HTB?

Perfil da empresa HomeTrust Bancshares Inc

A HomeTrust Bancshares Inc (HTB) opera como uma holding bancária. Ela oferece um conjunto abrangente de serviços financeiros para pessoas físicas, famílias e empresas. Sua principal subsidiária, o HomeTrust Bank, presta esses serviços por meio de uma rede de agências e canais digitais.

A empresa oferece uma variedade de produtos de depósito projetados tanto para uso pessoal quanto empresarial. Estes incluem contas correntes, contas poupança e contas do mercado monetário, proporcionando liquidez e oportunidades de rendimento de juros. Ela também oferece certificados de depósito com diversos prazos, oferecendo retornos fixos para diferentes horizontes de investimento. Para clientes empresariais, o banco oferece serviços de gestão de tesouraria, incluindo gestão de caixa, serviços de merchant e captura remota de depósitos. Esses serviços ajudam as empresas a gerenciar eficientemente suas operações financeiras diárias e otimizar o fluxo de caixa.

A HomeTrust Bancshares oferece um portfólio diversificado de produtos de empréstimo. Ela origina empréstimos hipotecários residenciais para compra de imóveis, refinanciamento e projetos de construção. A empresa também concede empréstimos imobiliários comerciais para aquisição, desenvolvimento e investimento em propriedades. Além disso, oferece empréstimos comerciais e industriais para apoiar o crescimento empresarial, necessidades de capital de giro e financiamento de equipamentos. Essas soluções de crédito atendem a um amplo espectro de necessidades de financiamento dos clientes em diversos setores.

Além dos serviços tradicionais de depósito e empréstimo, a empresa oferece outros serviços financeiros essenciais. Estes incluem serviços de cartão de débito e crédito para transações convenientes. Ela também oferece aplicativos robustos de internet banking e mobile banking, permitindo gerenciamento seguro de contas e pagamentos. Outros serviços abrangem cofres de aluguel para armazenamento de itens de valor e serviços de transferência eletrônica para movimentação segura de fundos. Essas ofertas aprimoram a experiência bancária geral e fornecem ferramentas financeiras abrangentes para seus clientes.

A empresa atende consumidores individuais, pequenas e médias empresas e grandes empresas comerciais. Ela distribui seus serviços financeiros diretamente por meio de sua rede de agências e plataformas online. Sua receita deriva principalmente de receitas de juros sobre empréstimos e investimentos, e receitas não provenientes de juros de taxas de serviço e tarifas; ela alcança os clientes diretamente por meio de seus canais físicos e digitais em toda sua área de atuação.

Setor:
País:Estados Unidos
Setor:
Endereço:10 Woodfin Street, Asheville
Funcionários:562
Site:htb.com

Prós

Base estável de depósitos principais oriundos de comunidades locais

Rede de agências estabelecida para aquisição de clientes

Modelo de empréstimo baseado em relacionamento que fomenta a fidelidade

Arcabouço regulatório que cria barreiras de entrada no mercado

Potencial de expansão da margem líquida de juros

Contras

Sensibilidade a flutuações nas taxas de juros

Empresa	AI Score	Comparar
HOMBHome BancShares Inc
HBCPHome Bancorp Inc
HFBLHome Federal Bancorp Inc of Louisiana
WASHWashington Trust Bancorp Inc
HBANHuntington Bancshares Inc

Empresa	AI Score	Comparar
HOMBHome BancShares Inc
HBCPHome Bancorp Inc
HFBLHome Federal Bancorp Inc of Louisiana
WASHWashington Trust Bancorp Inc
HBANHuntington Bancshares Inc

HTB - Análise IA da ação